Hay numerosas empresas de inversión fraudulentas que operan en México y otros países, y a menudo utilizan tácticas engañosas para atraer a inversores. Aunque los nombres de las empresas específicas cambian constantemente, los métodos y las señales de alerta suelen ser los mismos.
Para evitar caer en estafas que prometen una “libertad financiera” de forma mágica, considera las siguientes señales de alerta:
- Promesas de altas rentabilidades con bajo riesgo: Desconfía de cualquiera que te garantice ganancias extraordinariamente altas en poco tiempo y sin esfuerzo.
- Énfasis en el reclutamiento: Si la mayor parte de las ganancias provienen de reclutar a otras personas y no de la venta de un producto real, es muy probable que se trate de un esquema piramidal.
- Presión para invertir rápidamente: Los estafadores suelen presionar a las personas para que tomen decisiones de inversión impulsivas, sin darles tiempo para investigar a fondo.
- Falta de información clara: Si el negocio no tiene un modelo de inversión transparente y carece de documentación oficial, es una bandera roja
Métodos de fraude comunes
- Esquemas Ponzi: Los estafadores pagan los rendimientos de los inversores antiguos con el dinero de los nuevos. El esquema colapsa cuando el flujo de nuevos inversores se detiene.
- Esquemas piramidales: Se centran en el reclutamiento de nuevos miembros en lugar de la venta de un producto o servicio real. Los miembros ganan dinero por traer más personas al sistema, pero la mayoría de los participantes pierden su dinero.
- Suplantación de identidad (spoofing): Empresas fraudulentas usan el nombre o la imagen de entidades financieras legítimas para engañar a las víctimas. La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) de México emite alertas frecuentes sobre esto.
- Inversiones fantasmas: Prometen altos rendimientos por proyectos inexistentes, como negocios de ganado, criptomonedas o bienes raíces, y se desaparecen con el dinero de los inversores.
Ejemplos de empresas fraudulentas reportadas
- TruCapitals: La Condusef alertó que este fondo de inversión, con sede en Baja California, operaba un esquema piramidal.
- Lancaster Financial Group: En agosto de 2024, las autoridades reportaron que esta supuesta empresa ofrecía inversiones con altos rendimientos, pero en realidad cometía fraudes financieros.
- Empresas que suplantan a entidades reguladas: La Condusef ha emitido múltiples comunicados alertando sobre el uso fraudulento del nombre de instituciones financieras legítimas
Escrito por agencia exclusiva de Skandia – 1nverpro.
